Pénzügyi tervezés

Tegyük rendbe a pénzügyeid, hogy ne érhessenek kellemetlen meglepetések!

Leírás

A pénzügyi tervezés, az öngondoskodás jelentősége megkérdőjelezhetetlenül fontos és szinte napról napra, egyre hangsúlyosabb. Saját jövőnkről van szó, és az biztos, hogy senki nem végzi el helyettünk a saját anyagi biztonságunkhoz vezető út megtervezését.
Legyen szó:

  • a felsőfokú tanulmányaink finanszírozásáról,
  • az első saját otthonunk megteremtéséről,
  • a gyerekek taníttatásáról,
  • a nyugdíjunkról.

Teljesen mindegy melyik életszakaszban vagyunk éppen, az biztos, hogy mindig van valami, amihez szükségünk van tőkére. Ahhoz, hogy ezekben az esetekben legyen mihez nyúlnunk, ne legyünk kiszolgáltatva, tervezni kell, tudatosan készülni, amit nem lehet elég korán elkezdeni.

A pénzügyi tervezést megúszni nem lehet, legfeljebb elnapolni.

Az idő pénz – a pénz dolgozhat értünk is, de dolgozhatunk mi is a pénzért. Hogy az idődet mire fordítod, mit hozol ki a lehetőségeidből…. a Te életed, a Te döntésed!

Függetlenként az ügyfél érdekeit képviselem. Nézzük meg, gondoljuk át együtt, a rövid és hosszú távú céljaidat és az ezeknek megfelelő legkedvezőbb ajánlatot válasszuk. Jelentős megtakarítás érhető el a számodra megfelelő termékek megfelelő kombinációjával. Kár elmenni mellette…. Nincs jobb biztosító és legjobb szolgáltatás, legjobb termék. Egyedi igények vannak, amire megtaláljuk a megoldást.

Pénzügyi tervezés különböző élethelyzetekre.

Jelentkezem

Milyen helyzetekben tudok segíteni?

Megtakarítási programok magadnak és családtagjaidnak

Befektetési alapokhoz kötött megtakarítás, amennyiben szeretnél, tehetünk bele akár komolyabb biztosítást is, bár ezt nem ajánlom. A választott havi/éves megtakarításon felül, aminek az ajánlott időtartama 13-20 év bármikor fizethetünk plusz összegeket, ami likviden áll a rendelkezésünkre.

Gyermek életpálya program

Befektetési egységekhez kötött megtakarítás, amelybe kiegészítő biztosításokat tehetünk. Mint például a haláleseti díjátvállalás, ez esetben a biztosító végig fizeti helyettünk a megtakarítást a tervezett tartamon keresztül. Kérhetünk bele kockázati életbiztosítás is, ami azonnal az egyik szülő elvesztése esetén fizet a kedvezményezettnek.

Gyermekszületése a családban

Jelentős felelősség egy gyermek felnevelése, iskoláztatása, az életben való elindítása. Sok előre látható és akár előre nem látható eseményekkel. És mi van, ha „Velem történik valami és a gyerek egyedül marad?” ez egy olyan esemény, amit mindannyian remélünk, hogy soha nem történik meg, de nem tudjuk előre a jövőt.

Egyedülálló szülőként

Jelentős változás az életben, megváltoznak a szerepek, fontosságok, erőforrások, a gyermek jövőjéről való gondoskodás még nagyobb kihívások elé állíthat. Már erre is vannak megoldások.

Egy betegség

Mindent képes felborítani életünkben, terveinkben és akár családunk életében is egy váratlanul megjelenő betegség. Már erre a helyzetre is vannak megoldások.

Kinek és mikor tudok segíteni?

    • ha szeretnél megtakarítani akár saját magadnak akár családtagjaidnak. Tanulásra, lakásvásárlásra, nyugdíjra…
    • ha szeretnéd a gyermekedet tudatosan támogatni, terelni, példamutatással tanítani az öngondoskodásra és annak fontosságára
    • ha egyedül álló szülőként előre tervezed a várható kiadásokra való felkészülést
    • ha szeretnél előre készülni egy esetleges betegség okozta élethelyzet megoldására, hogy ne akkor kelljen kapkodni, kényszer szülte döntéseket hozni
    • ha tudod, hogy kellene foglalkoznod a pénzügyeiddel, de valamiért halogatod
    • ha hiszel abban, hogy a célok, tervek megvalósításához, legyen az pénzügyi témájú, nemcsak a pénzügyi ismeretek fontosak és nyitott vagy a pénzügyi elakadások megoldására is

Portfólióm:

    • Befektetések
    • Nyugdíjbiztosítás
    • Gyermek életpálya program
    • Megtakarítási programok magadnak és családtagjaidnak
    • Kockázati életbiztosítás
    • Balesetbiztosítás
    • Egészség biztosítás
    • Felelősség biztosítások (KGFB, Casco, Utas biztosítás, KKV-k számára felelősségbiztosítás)
    • Lakás és Társasház biztosítások

    „Izabellel megismerkedésünk pillanatában kialakult egy kapcsolat, ami azóta is tart. Több éves közös munkánknak köszönhetően rengeteget változtam. Együttműködésünk által képes vagyok céljaimat látni. Korábban lehetetlennek tűnő projekteknek álltam neki és azokat könnyedén meg is valósítottam. Az életem különböző területein magas minőségi változást élek meg. Hálás vagyok a közös munkáért, a határozottságért, a segítőkészségért, a megértésért, és a vágyak megvalósulásának öröméért. Köszönöm az együtt töltött értékes időt, mert olyankor a vágyak megvalósulásának akadályai oszlanak semmivé!”

    Szűts Angéla, vállalkozó

    „Iza tisztában van önmagával, az értékeivel és magabiztosan képviseli önmagát. Rendszerező értelem, jó koncentráló képesség, a lényeget megragadó gondolkodásmód jellemzi. Ösztönösen érzi a szavakban rejlő pszichológiai erőt. Fontos számára a szavak üzenete, megtudja érteni és értetni önmagát. Stabil, biztos tudás és folytonos tanulás jellemzi. Értéket, erőt és energiát közvetít. Rá tud világítani az lélek dolgaira és azt érthetően átadja. Pénzügyi szolgáltatás tekintetében magas elméleti és gyakorlati tudással rendelkezik. Nem pusztán pénzügyi összefüggésekről beszélget, hanem ténylegesen segítséget nyújt, amiért erkölcsi felelősséget is vállal, hogy a lehető legjobb döntést tudd meghozni saját magad számára. Te magad vagy a legjobb referenciád!”

    Fekete Piroska, Debrecen

    „Izabella az a személy, aki két jól célzott mondattal irányba tud állítani. Segít kitisztítani az elméd és megvilágítani a következő helyes lépést. Egyszerre határozott, lényeglátó és empatikus, hiszen nem csak hatalmas elméleti tudásanyaga, hanem élettapasztalata is akad bőven, ami a legjobb tanácsadók sajátja. Nagyon szeretek vele dolgozni, és jó szívvel ajánlom másoknak is!”

    Pankucsi Orsi, vegyészmérnök

    „Izabella régóta kollégám és remek embernek ismertem meg. Analitikus gondolkodású éles elme. Nyitott szemmel jár a világban, igyekszik a megszerzett ismereteit felhasználni a munkája során. Amibe eddig belevágott, mind sikerre vitte. Messze, több lépésre lát előre és remek stratégiát alkotva éri el a célját. Mindemellett az általam ismert legegyenesebb emberek egyike. Becsületes, sohasem adta fel elveit pillanatnyi érdekek miatt. Remek vezetői adottsága van, szívesen követték beosztottjai a feladatok végrehajtása során. Jó coaching adottsággal rendelkezik, mindig láttam rajta, milyen szívesen képzi a körülötte állókat. Sokat dolgoztunk együtt, különböző helyeken, azóta is jó érzéssel gondolok rá, mint emberre és kollégára.”

    Horváth László, osztályvezető

    „Izabella az élet minden területén széleslátókörű, nyitott embernek ismertem meg. Munkával kapcsolatban mindig gyors, precíz és megbízható. Külön szeretem benne, hogy világos gondolkodású: átlátja a bonyolult szituációkat is és érthetően, követhetően tudja előadni az elképzeléseit. Pénzügyi tanácsadóként előnyének látom, hogy jól megtalálja a hangot az emberekkel, figyel az igényeikre és nem próbálja meg eladni magát, akkor sem, ha ebből előnye származna, de reális, emberközeli megközelítése miatt biztos vagyok benne, hogy sok mindenkinek fog tudni segíteni. Szívből ajánlani tudom, mint pénzügyi tanácsadót.”

    Goschlerné Urbán Éva, közgazdász

    Segítek neked rendbe tenni a pénzügyeidet!

    Amennyiben eddig úgy érzed, hogy tudlak támogatni, jelentkezz egy 30 perces kötetlen beszélgetésre, hogy megismerkedhessünk, lássuk, hogy tudunk e együtt működni. Fontos, hogy ez a konzultáció nem kötelez semmire, a körültekintő, megalapozott döntés meghozatalához szükséges. Informállak a velem való munkáról és megbeszéljük a kérdéseidet, ha vannak.

    Ha úgy érzed, tudnálak segíteni, akkor kattints az alábbi gombra és jelentkezz most! 

    Jelentkezem

    Hogyan tovább?

    Vedd fel velem a kapcsolatot

    Beszélhetünk akár telefonon, akár írásban. Mindenfajta kötelezettség nélkül.

    Időpontot egyeztetünk

    A konzultációt online tartjuk, aminek az időpontját előre egyeztetjük.

    w

    Konzultálunk

    Átbeszéljük a jelenlegi helyzeted, az elakadásaidat, valamint hogy hogyan tovább.

    i

    Ajánlat & szerződés

    A megbeszéltek alapján elkészítem az ajánlatot, és szerződünk.

    Vedd fel velem a kapcsolatot, hogy a pénzügyeid rendben legyenek!

    Jelentkezz, hogy a számodra legmegfelelőbb megoldást, irányt megtaláld!

    Miben tudok segíteni?

    Adatvédelem

    11 + 8 =

    E-mail

    info@hirbikizabella.hu

    Telefon

    +36 30 466 2296

    Gyakran felmerülő kérdések

    Kérdés?

    Válasz.

    Kérdés?

    Válasz.